O Reserve Financial institution of India (RBI) recentemente instruiu a unidade indiana do SBM Financial institution a interromper imediatamente todas as transações sob o Liberalized Remittance Scheme (LRS). O RBI declarou em uma notificação que a mudança se baseia em algumas preocupações substanciais de supervisão encontradas na instituição. O SBM Financial institution of India faz parte do conhecido Grupo SBM, localizado nas Maurícias, e fornece serviços financeiros bancários e não bancários aos clientes. Este provavelmente será um grande revés para o SBM Financial institution, na Índia, já que eles eram um dos principais bancos do país a oferecer serviços financeiros.
Aqui está tudo o que você precisa saber.
Sobre o Banco SBM
O SBM Financial institution (India) Restricted é uma das subsidiárias extintas da SBM Holding Restricted. A SBM Holding é uma corporação listada na Bolsa de Valores de Maurício, apoiada pelo Governo de Maurício, que apresentou sua ampla experiência à nação indiana ao estabelecer as operações indianas de 1994. O SBM Financial institution (Índia) foi o primeiro banco a obter uma licença bancária do regulador financeiro da Índia, o Indian Reserve Financial institution (RBI), a fim de criar uma subsidiária integral na Índia. Foi estabelecido em 1º de dezembro de 2018 como um banco privado com sede em Mumbai. Atualmente, o banco também possui escritórios em Nova Delhi, Bangalore, Chennai, Ahmedabad e Hyderabad, além de áreas rurais como Palghar e Ramachandrapuram.
Antecedentes da penalidade
Ao exercer sua autoridade sob a Seção 35A e Seção 36(1)(a) da Lei de Regulamentação Bancária de 1949, o Reserve Financial institution of India solicitou ao SBM Financial institution (India) Restricted que suspendesse todas as operações de LRS com efeito imediato até que novas instruções fossem emitidas.
Se você não sabe o que é LRS, é um esquema que permite que pessoas na Índia, incluindo crianças, remetam livremente uma quantia até o limite de $ 250.000 a cada ano fiscal para uma série de atividades legais, incluindo transações em conta corrente ou capital , ou qualquer combinação dos dois. O RBI implementou o sistema no ano de 2004 para tornar mais fácil para os residentes do país realizar transações em moedas estrangeiras.
O Reserve Financial institution declarou em um comunicado à imprensa que a ação envolvendo o SBM Financial institution foi tomada como resultado de vários problemas substanciais de supervisão descobertos dentro do banco. Segundo os banqueiros, essa ação pode ter sido realizada devido ao descumprimento de processos específicos por parte do banco.
O Reserve Financial institution instruiu o banco a interromper as transações LRS imediatamente, mas a maioria dos banqueiros e analistas acha que o banco pode tentar cumprir as regras e conseguir que a restrição seja suspensa o mais rápido possível.
Deve-se notar que esta não é a única vez que o SBM Financial institution está sob o escrutínio regulatório do RBI. Anteriormente, o Reserve Financial institution multou-o por violar várias disposições da Lei de Regulamentações Bancárias. O SBM Financial institution foi multado em INR 3 crores pelo Reserve Financial institution em outubro de 2019 por não conformidade com procedimentos específicos sobre “implementação com prazo”, juntamente com “reforço do processo de todos os controles operacionais relacionados ao SWIFT”, bem como “segurança cibernética Estrutura em Bancos” pelo SBM Financial institution (Mauritius) Restricted. Apesar disso, a maioria das pessoas prevê que essa proibição será suspensa assim que o SBM Financial institution seguir todos os processos descritos pelo Reserve Financial institution.
Conclusão
Por enquanto, não podemos ter certeza de quanto impacto esse movimento do RBI afetará a boa vontade do banco. No entanto, é preciso destacar que essa ação do RBI é totalmente fundamentada em deficiências de conformidade regulatória e, portanto, não foi projetada para julgar a legitimidade de qualquer transação ou acordo realizado pelo SBM Financial institution (Índia) com seus clientes.
Referências:
https://www.rbi.org.in/commonman/English/Scripts/PressReleases.aspx?Id=3096
